Temaet er tilrettelagt, så det skaber en kompetence til at rådgive den typiske privatkunde inden for de mest almindelige finansielle produkter.
Mål
Den studerende kan yde finansiel rådgivning af den typiske privatkunde juridisk i alle livsløbets faser på en juridisk og forsvarlig måde. I den forbindelse skal den studerende selvstændigt planlægge og gennemføre målrettede privatkundemøder.
Den studerende skal have viden om:
- forskellige indkomstformer og -anvendelser
- de basale familie- og arveretslige regler
- debitorsikring af privatkunder
- køberet i forhold til forbrugere
- mødeteknik
- opbygningen af kunderelationer og relationsmarkedsføring
Den studerende skal have færdighed i:
- skatteberegning og budgetlægning
- at udarbejde opsparings-, finansierings- og investeringsforslag
- at vurdere forsikringsbehov
- at anvende forbrugerbeskyttende lovgivning i forbindelse med den typiske privatkunde
- at anvende regler og praksis for rådgiveransvar i den finansielle sektor
- at anvende regulering af rettigheder og pligter omkring kreditaftaler
- at anvende og vurdere regulering af finansiel sikkerhedsstillelse i sammenhæng med andre juridiske emner
Den studerende skal have kompetence i:
- vurdering af budgetter og indkomstanvendelser
- vurdering af privatkunders finansielle behov, risici og muligheder samt foretage økonomisk og juridisk ansvarlig rådgivning af disse
- at udvise assertiv adfærd
- selvstændigt at planlægge og gennemføre rådgivningsmøder og simple salgsforhandlinger
Fag
Tema 5 er fordelt på følgende fag:
- Finansielle virksomheder og markeder
- Privatøkonomi
- Erhvervsøkonomi
- Global økonomi
- Erhvervsjura
- Kunde- og samarbejdsrelationer
