Fagets mål:
Målet er, at den studerende kan foretage økonomisk rådgivning af den typiske privatkunde gennem alle faser i et livsforløb.
Faget er placeret i tema 5 på 2. semester.
Den studerende skal opnå viden om:
- Forskellige indkomstformer i alle livsløbets faser herunder sociale ydelser og pensionsformer.
- Indkomstanvendelser og finansieringsbehov i alle livsløbets faser herunder boligudgifter.
- De basale familie- og arveretslige regler.
- Debitorsikring af privatkunder.
Den studerende skal opnå færdigheder i:
- At udarbejde skatteberegninger for den typiske privatkunde.
- At udarbejde budget for den typiske privatkunde.
- At udarbejde forskellige opsparings- og investeringsmuligheder for såvel pensionsmidler som frie midler for den typiske privatkunde herunder afdækning af kundens risikoprofil.
- At udarbejde forskellige finansieringsmuligheder for den typiske privatkunde.
- At vurdere forsikringsbehov for den typiske privatkunde.
- At anvende og vurdere relevant lovgivnings indflydelse på den typiske privatkunde.
Den studerende skal opnå kompetencer i:
- At vurdere den typiske privatkundes budget og indkomstanvendelser.
- At vurdere den typiske privatkundes finansielle behov, risici og muligheder med hensyntagen til gældende skatteregler.
- At foretage økonomisk og juridisk rådgivning for den typiske privatkunde med udgangspunkt i dennes finansielle behov og muligheder i alle livsløbets faser.
Undervisningsformer:
Undervisningen baseres på et samspil mellem klasseundervisning, casearbejde og opgaveregning individuelt såvel som i grupper.
Eksamen:
Faget indgår i prøve i privatkunderådgivning.
