Den studerende opnår et bredt overblik over finansielle virksomheders funktion, produkter samt placering i samfundsøkonomien.
Den studerende kan identificere forretningsmuligheder og risici for finansielle virksomheder med henblik på at optimere indtjeningen.
Den studerende skal opnå viden om:
Tema 1:
De finansielle virksomheders rolle i forhold til kunder og det omgivende samfund.
Tema 3:
De finansielle virksomheders udbud af ydelser/produkter.
Forretningsmuligheder og lønsomhedsbetragtninger i en finansiel virksomhed.
Det enkelte produkts rentabilitet for den finansielle virksomhed.
Tema 4:
Det finansielle systems funktion, sammenhæng og interessenter.
Lovgivning og tilsyn i forhold til de finansielle virksomheders aktivitet.
Tema 5:
Den enkelte kundes bidrag til indtjening og risiko for den finansielle virksomhed.
Tema 7:
Hovedstrukturen i regnskabet for finansielle virksomheder.
Den studerende skal opnå færdighed i:
Tema 3:
At kunne anvende og kombinere de finansielle virksomheds produkter til at opfylde kundernes behov
Tema 5 og 6:
At udarbejde kreditvurderinger på private kunder og erhvervskunder
Tema 7:
At sikre at gældende lovgivning og etiske retningslinjer overholdes i relationen til kunden
Undervisningsform:
Undervisningen er baseret på samspil mellem klasseundervisning og gruppeopgaver. I fornødent omfang inddrages relevante personer fra de finansielle virksomheder.
Eksamen:
Faget kan indgå i 1. eksterne prøve og i fællesdelsprøven.
Faget skal indgå i den interne prøve i privatkunderådgivning.
